基金投资者风险承受能力评价
时间：2021-07-20
来源：德清农商行
个人、机构投资者首次通过我行网点、线上渠道等购买基金产品时，投资者需填写对应的《基金投资者风险承受能力评估问卷》，我行根据问卷结果来评定投资者风险承受能力。
个人、机构投资者问卷都以单选题形式进行测评，问卷内容主要包括投资者收入来源、收入状况、投资期限、投资偏好、投资经验、投资态度等大类，根据投资者填写的不同结果来计算相应得分，并最终判断投资者的风险承受能力，具体评级如下：
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个人投资者 问卷得分分值区间 |
投资者风险类型 |
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71-106分 |
激进型 |
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51-70分 |
进取型 |
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31-50分 |
平衡型 |
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7-30分 |
稳健型 |
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2-6分 |
谨慎型 |
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机构投资者 问卷得分分值区间 |
投资者风险类型 |
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131-190分 |
激进型 |
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91-130分 |
进取型 |
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51-90分 |
平衡型 |
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7-50分 |
稳健型 |
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0-6分 |
谨慎型 |
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